Кредитная карта росбанка условия. Виды и условия по кредитным картам росбанка

Кредитные карты Росбанка выдаются физическим лицам на условиях, которые зависят от предоставленных документов и некоторых других параметров. Получить такой банковский продукт легко с льготным периодом, возможностью пролонгации и внесения только минимальных сумм по задолженности.

Какие кредитные карты Росбанка есть?

На нашем сайте есть 3 основных предложений. По ним легко выбирается кредитная карта Росбанка:

• для путешествий;
• оплаты покупок;
• автомобилистов.

Есть варианты, по которым начисляются повышенные бонусы. По всем предложениям в распоряжение предоставляется сумма в российских рублях. Особые предложения есть для некоторых категорий пользователей банковских услуг:

• сотрудников компаний-партнеров;
• вкладчиков банка;
• зарплатных клиентов.

Условия оформления кредитной карты Росбанка

Взять кредитную карту Росбанка легко. Для этого нужно предоставить стандартный набор документов. Есть предложения, по которым достаточно будет предоставить паспорт и второй документ. Кредитный лимит может доходить до 1000000 рублей.

Минимальная сумма тоже ограничена, по большинству предложений взять можно не меньше 30000 руб. Процентные ставки самые низкие по карточке для путешествий. Здесь они составляют 26.9 %. По остальным предложениям – 26.9 %.

Заявка на кредитную карту Росбанка может быть подана с помощью нашего сайта. Вы легко найдете подходящий вид, а для получения предварительного решения вам нужно потратить только 10 минут своего свободного времени.

В борьбе за клиента, кредитные организации предлагают самые разнообразные условия для заемщиков. Интересный подход к выдаче кредитных карт демонстрирует Росбанк. В чем он? Давайте разбираться.

В отличие от своих конкурентов, в Росбанке начали ранжировать не только виды пластиковых карточек, но и заемщиков – выделяются следующие группы держателей кредиток:

• физические лица;
• сотрудники Росбанка и его партнеров;
• вкладчики;
• работники сторонних организаций, получающих заработную плату в банке.

Кредитных линейка представлена карточками:

• «Классическая»;
• «Карта путешествий»;
• «Сверхкарта+»;
• «Автокарта»;
• «РЖД-Бонус»;
• «Окей-Росбанк»;
• «Наличная»;
• «Премиальная карта путешествий».

У кредитных карт Росбанка условия пользования практически одинаковые. Различия только в тех преимуществах, что имеют владельцы той или иной карточки.

Например, грейс-период для всех кредиток составляет 62 дня. Так же для всех карточек разрешено обналичивание кредитных средств.

Некоторые различия есть в стоимости обслуживания, лимите кредитных средств и комиссии за обналичивание. Условия выдачи различных кредитных карт приведены в таблице.

Возможности кредиток и их преимущества зависят от вида кредитной линии.

«Классическая карта»

Карточка рассчитана на физических лиц, часто выезжающих за пределы России. С ее помощью можно:

• расплачиваться за товары и услуги в странах мира, независимо от вида национальной валюты;
• обналичивать кредит по ставкам Росбанка во всех странах мира;
• оплачивать покупки на интернет-площадках с высоким уровнем защиты (используется технология 3D-Secure);
• получать бонусы от платежных систем, в которых работает карта.

«Карта путешествий»

Владельцы карт Visa Platinum Travel Miles имеют те же возможности, что и держатели «Классических карт». При этом у них есть дополнительное преимущество – копить мили (1,25 мили за 30 потраченных рублей) и пользоваться ими при бронировании услуг на интернет-сервисе www.iglobe.ru .

«Сверхкарта+»

Карточка выпущена для любителей шопинга. У нее кэшбэк:

• 7% в первые три месяца после выпуска;
• 7% в январе-марте за покупки и услуги, связанные с красотой и здоровьем, апреле-июне - за товары для дома и семьи, июле-сентябре – развлечения и подготовку детей к школе, октябре и декабре - за посещение ресторанов;
• 1% за все остальные покупки.

Во всем остальном возможности у нее аналогичные «Карте путешествий».

«Автокарта»

Кредитная линия рассчитана для автомобилистов. У нее cashback:

• 5% на АЗС, платных дорогах и парковках, автомойках;
• 1% на любые другие покупки.

Все остальные возможности такие же, как и у предыдущих карточек.

Карточка «РЖД-Бонус»

Уже из названия ясно, что кредитка предназначена для любителей путешествий. Она позволяет:

• расплачиваться за товары и услуги в различных странах мира в разной валюте;
• снимать наличные на территории России в Росбанке и банках-партнерах без комиссии в рублях, долларах США и Евро;
• пользоваться возможностью бесконтактной оплаты;
• копить баллы за покупку товаров (2 балла за каждые 30 потраченных рублей);
• обменивать баллы на ж/д билеты на сайте www.rzd-bonus.ru .

Карта «Окей-Росбанк»

Кредитка рассчитана на постоянных покупателей сети магазинов «Окей». У нее начисляются баллы на каждые потраченные в сети 100 рублей:

• 7 баллов при покупке свыше 3,0 тыс. руб.;
• 5 баллов при покупке от 1,0 тыс. руб. до 2,999 тыс. руб.;
• 2 балла при покупке до 999 руб.;
• 1 балл за 100 руб. при покупке товаров в других торговых сетях.

Остальные возможности кредитки аналогичны карте «РЖД-Бонус».

«Наличная карта»

«Наличную карту» банк предлагает клиентам, нуждающимся в наличке. С нее можно снимать кредитный лимит всего под 1% комиссионных. Другие возможности у карточки такие же, как у карты «РЖД-Бонус».

«Премиальная карта путешествий»

Имеет те же возможности и преимущества, что и «Карта путешествий» за одним существенным отличием – 19% годовых по кредиту против 26,9% у простой карты Visa Platinum Travel Miles.

Требования к заемщику

Развернувшаяся конкурентная борьба за клиента заставляет кредитные организации упрощать требования к клиентам. Наглядный пример Росбанк. Еще полгода назад он выдавал карты:

• гражданам Российской Федерации;
• имеющим постоянную регистрацию в регионе расположения отделения банка;
• достигшим возраста 21 года;
• не старше 60 лет для женщин и 65 для мужчин;
• имеющим общий стаж работы не менее полугода, непрерывный - не менее 3 месяцев;
• с постоянным источником дохода, позволяющим регулярно погашать задолженность по кредиту.

В принципе, это стандартный набор требований, который можно встретить в любом банке, с некоторыми вариациями по возрасту и общему стажу работы. В начале 2019 года кредитки выдают по упрощенным требованиям к заемщикам:

• наличие гражданства;
• постоянная прописка;
• наличие дохода.

Все остальные условия сняты. Это означает, что с 16 лет можно оформить кредитную карту при условии получения официальной заработной платы. Нет и максимальных возрастных ограничений. Идея банка интересная и имеет право на жизнь – в открывшемся сегменте обязательно будут потенциальные клиенты банка.

Как оформить

Оформить кредитную карту Росбанк предлагает в одном из своих отделений. Для этого нужно подать заявку на кредит непосредственно в офисе банка или онлайн, через официальный сайт кредитора www.rosbank.ru .

Процесс подачи онлайн заявки прост. Достаточно зайти на сайт, выбрать понравившейся кредитный продукт (карточку) и нажать опцию «Оставить заявку». В выскочившем окне заполнить поля с именем и номером телефона, а также дать согласие на обработку личных данных. Вот и все. При необходимости, сотрудники банка попросят дать дополнительные сведения.

В обоих случаях после подачи заявки одобрение ссуды происходит в течение 3-х рабочих дней. При положительном решении заявителю будет предложено посетить отделение банка для оформления договора с конкретным пакетом документов:

• национальным паспортом гражданина России;
• справкой по форме 2-НДФЛ или документом, ее заменяющим для организаций, где ограничена ее выдача (справка по форме банка с угловым штампом и круглой печатью);
• заверенной копией трудовой книжки (если трудовые книжки не предусматриваются на законодательном уровне, то предоставляются копии контракта, для военнослужащих – справка о прохождении службы из войсковой части или отдела внутренних дел с обязательным указанием звания).

Неименная кредитная карта выдается моментально – ее получение происходит сразу после подписания договора. Для именных банковских карт необходимо время для их изготовления – 5-7 дней. Их можно получать через ближайшее отделение «Почта России».

Как снять и пополнить карту

Снять наличные с кредиток можно 2-мя путями:

• в кассах Росбанка и его партнеров («АК Барс», «Россельхозбанк», ВТБ24, «Альфа-Банк», «Райффайзенбанк»);
• через банкоматы самого банка, его партнеров и сторонних организаций.

При этом есть лимит только по минимальной сумме – 290 руб. Максимальная сумма ограничена количеством выдаваемых купюр, независимо от их номинала – 40 штук и размером кредитной линии. Овердрафтовая ситуация исключается.

Важно: в отличие от большинства кредитных организаций, снятие наличности с кредитной карты Росбанка условия льготного периода не нарушают (не прерывают).

Комиссия за обналичивание кредитных средств в кассах и терминалах Росбанка и его партнеров составляет:

• для карточек «Стандартная» и «Платиновая» - 4,9% от суммы снятых денег;
• у карты «Наличная»
• 1% от обналиченного кредита.

При снятии денег в банкоматах сторонних банков, дополнительно нужно заплатить проценты за снятие наличных денег хозяину АТМ.

Пополнение (погашение задолженности по ссуде) средств на кредитке возможно:

• Через банкоматы банка и его партнеров (операция не предусмотрена у банкоматов ВТБ24). За транзакцию банк не берет комиссионных;
• В кассах Росбанка и его партнеров. Также без взимания комиссии;
• В Интернет-банке: с дебетового счета, открытого в Росбанке; с помощью сервиса card2card с любой карты других финансовых организаций.

Пополнять кредитный счет через банкомат можно наличными, для этого нужны АТМ с функцией cash-in и с помощью дебетовых пластиковых карт.

Важно: в открытой оферте Росбанка утверждается, что пополнение кредитных карт в сети банкоматов банка и его партнеров проводится без комиссии. Однако на практике не всегда такое условие соблюдается. Найти размер комиссионных на сайтах партнеров практически невозможно. Поэтому необходимо внимательно следить за информацией на мониторах АТМ – там указывается размер комиссии за перевод денег Росбанку.

Для пополнения кредитной карточки через интернет-банк достаточно иметь мобильный телефон и выход в интернет. Пошаговая инструкция простая:

1. зайти в систему интернет-банкинга и авторизоваться (или зарегистрироваться, если операция проводится впервые);
2. найти раздел «Оплаты услуг и переводов»;
3. выбрать сервис «С карты на карту»;
4. на появившейся странице заполнить поля с номером карты, CVC2-кодом, сроком ее действия (указываются реквизиты карты-донора, т.е. той, с которой списываются деньги);
5. указываете карточку, на которую проводится перечисление (если их несколько);
6. внимательно проверить введенные данные;
7. подтвердить транзакцию.

Перевод можно осуществить также и с Онлайн-сервисов банков, в которых у клиента открыты лицевые счета. Однако там действуют условия эмитентов карт. Например, при пополнении с карты Сбербанка через Сбербанк Онлайн, придется заплатить комиссионные в размере 1,5% от суммы транзакции и уложиться в лимиты:

• 30,0 тыс. руб. за один перевод;
• 50,9 тыс. руб. за сутки.

Вывод: при внимательном отношении к условиям договора и их тщательном выполнении, кредитная карта Росбанка с льготным периодом представляется интересным предложением для любых категорий заемщиков.

Росбанк предлагает все основные варианты дебетовых продуктов, а также наделенные дополнительными возможностями. Рассмотрим дебетовые карты Росбанка: виды и стоимость обслуживания, условия оформления и тарифы.

Виды дебетовых карт и стоимость обслуживания

Решившись в Росбанке заказать дебетовую карту, нужно знать, что ее оформление происходит одновременно с подключением пакета услуг. Каждый из них предназначен для определенных видов карточек и имеет разные тарифы и условия:

• Простой: неименные карточки. Обслуживание пакета – бесплатное;
• Классический: карты уровня Классик, Стандарт и World. Стоимость обслуживания 150 рублей в месяц или бесплатно, если на счетах клиента суммарно находится свыше 50000 рублей;
• Золотой: Gold и World Premium, в качестве дополнительной – аналогичные или классические. Стоимость обслуживания 450 рублей или бесплатно при поддержании баланса свыше 250000 рублей;
• Премиальный: карточки Платинум, Travel Miles, Сверкарта+, Автокарта. В качестве дополнительной – любые. Стоимость обслуживания составляет 2500000 рублей. При наличии остатка на 2 млн. рублей и более – бесплатно.

При этом за карту классического формата при оформлении пакета Классический необходимо оплачивать 350 рублей в год (600 для продукта с индивидуальным дизайном лицевой стороны). В рамках пакета Золотой действуют аналогичные тарифы. Карта Голд стоит 4000, а Платиновая – 6000 рублей. Все эти продукты обслуживаются бесплатно, если оформлен Премиальный пакет услуг (кроме индивидуального дизайна). За карточки для путешественников или с функцией кэшбека требуется платить 600-7000 рублей в год.

Все что нужно знать пользователю о дебетовых и кредитных картах: правила пользования, стоимость обслуживания

Простой пакет

Неименные дебетовые карты в Росбанке тарифы и ограничения имеют не самые лояльные:

• Внешние перечисления: 1-2% (более выгодны операции посредством интернет-банка);
• Перевод на счет иного клиента Росбанка: 0,5-1,5% (в зависимости от типа валюты);
• Выдача наличных: 1-1,2%;
• Лимит снятия: 100000 рублей;
• В месяц: 250000 рублей;
• Операции в интернет: 100000 рублей.

В рамках Простого пакета можно оформить лишь одну карту неименного типа, но в любой валюте.

Классический пакет

Классические дебетовые карты в Росбанке тарифы и условия имеют более привлекательные:

• Переводы между своими счетами: без комиссии;
• Внешние перечисления: 0,5-1,5%;
• Выдача наличных: 0,7-1,2%;
• Лимит снятия: 150000 рублей;
• В месяц: 500000 рублей;
• Операции в интернет: 300000 рублей.

По условиям пакета Классический можно оформить до 3 карточек, но не выше уровня Стандарт. Валютой счета кроме национальной, европейской и американской, может быть китайская. При желании открыть сберегательный счет, тариф составит до 5%.

Золотой пакет

Если оформить дебетовую карту Росбанка по пакету Золотой, основная карточка должна быть аналогичного формата. Дополнительно можно оформить до 4 карт. При открытии накопительного счета, ставка составляет до 6,5%. Дополнительным преимуществом выступает бесплатная функция СМС-информирования о проведенных транзакциях. Также можно арендовать сейф в банке со скидкой 15%. Тарифы находятся в таких пределах:

• Переводы между своими счетами: без комиссии;
• Внешние перечисления: 0,4-1,25%;
• Перевод на счет иного клиента Росбанка: без комиссии;
• Выдача наличных: 0,5-1,2%;
• Лимит снятия: 200000 рублей;
• В месяц: 1 млн. рублей;
• Операции в интернет: 1 млн. рублей.

Карты с кэшбеком в Росбанке

Наиболее выгодной дебетовой картой Росбанка, стоимость обслуживания которой составляет 7 тыс. рублей в год, является Сверхкарта. Она выдается при оформлении Премиального пакета, как основная или дополнительная карточка.

Она предусматривает возможность получения кэшбека. В первые три месяца использования он составляет 7% на любые затраты. В дальнейшем возвращается 1% от величины всех платежей и 7% по таким категориям с определенной периодичностью по кварталам:

• Красота, здоровье;
• Товары для дома;
• Товары и услуги для детей;
• Рестораны.

Автокарта Росбанка – дебетовая карта, которая будет интересна автовладельцам, так как предусматривает повышенный кэшбек 5% при оплате на парковках, заправках, автомойках, платных дорогах. От величины всех остальных покупок возвращается 1%. Стоимость обслуживания – 6000 рублей в год.

Карточки для путешественников

Если клиент часто путешествует или совершает перелеты, его заинтересуют карты с возможностью накопления милей. Это специальные баллы, поступающие на счет клиент согласно величине его затрат по карте, которые можно обменивать на билеты, номера в отелях, аренду авто, покупку ж/д билетов. В этом случае можно подать в Росбанк заявку на дебетовую карту одного из таких типов:

• Classic Travel Miles: 1 балл за каждые 30 рублей (500 приветственных бонусов);
• Gold Travel Miles: 1,25 балла за 30 рублей (1000 приветственных);
• Platinum Travel Miles: аналогичные условия;
• Signature или Black Edition Travel Miles: 1,5 балла за 30 рублей (2500 приветственных).

Согласно статусу карточки, клиент получает привилегии от платежных систем и при обслуживании в банке. Первые выражаются в предоставлении скидок, участии в акциях, использовании специальных предложений от партнеров систем по всему миру.

Условия оформления карт онлайн

Решив в Росбанк заказать дебетовую карту онлайн, необходимо кликнуть на соответствующую кнопку на сайте Росбанк в подразделе карточных продуктов. Заявка содержит лишь общие данные и контакты. После отправки следует обождать звонка от менеджера, который прояснит пожелания относительно продукта и пригласит для подписания бумаг в офис. Полностью удаленного оформления в банке на сегодня не предусмотрено.

Для получения карты необходимо вначале подписать договор на обслуживание, выбрав один из пакетов. Здесь лучше детально описать сотруднику свои пожелания, чтобы подобрать оптимальный пакет, некоторые возможности которого могут потребоваться в будущем. С собой нужно иметь удостоверение личности.

Заключение

Процедура, как закрыть дебетовую карту Росбанк, происходит в аналогичном порядке. Многие ошибочно думают, что заблокировав пластик, они уже отказались от услуг банка. Но счет продолжает обслуживаться, за что взимается оплата. Потому для прекращения отношений, следует посетить офис с паспортом и картой и написать соответствующее заявление. После закрытия счета, пластик подлежит уничтожению на глазах клиента.

Дебетовые карты Росбанке применяются для безналичных расчетов, снятия денег через терминалы. Многие варианты имеют кэшбэк и лимит снятия. Банковские карты отличаются условиями использования.

Какие дебетовые карты предлагает Росбанк?

Есть шанс заказать дебетовую карту Росбанке с бесплатным обслуживанием. Пользователи получают определенную прибыль. Процентная ставка зависит от оборота по карточке. Есть возможность мгновенной привязки карты к счетам в валюте. В банках России выпускаю следующие виды:

• MasterCard World Black Edition;
• MasterCard Standard;
• Visa Classic;
• MasterCard Gold;
• Visa Gold...

Условия оформления дебетовых карт в Росбанке

Дебетовые карты Росбанке для физических лиц получите, выбрав набор дополнительных услуг. Лучшие предложения для пользователей, через счета которых проходят крупные суммы.

Оформить дебетовую карту Росбанке в 2019 можно лично или через онлайн-банк. Вы можете оставить заявку, указав в ней паспортные данные. Менеджер перезвонит для уточнения программы лояльности, пожеланий.

Росбанк - один из крупнейших банков страны, занимающий 13-е место в рейтинге по числу активов. Помимо почетного звания, Росбанк может похвастать широкой линейкой продуктов для физлиц. В этой статье речь пойдет о дебетовых картах упомянутого банка.

Получить «пластик» можно несколькими способами:

Оформить дебетовую карточку можно по телефону горячей линии: 8-800-200-84-34 (бесплатно по России). Оператор задаст вам несколько вопросов, чтобы помочь определиться с выбором продукта. Если вы самостоятельно выбрали карту - сообщите это сотруднику банка. Он и сообщит, когда «пластик» будет готов.

Можно посетить ближайшее отделение банка. Сообщите работнику офиса о своем желании приобрести карту. Не забудьте взять с собой паспорт. Представитель банка заполнит анкету и передаст вам ее на подпись. Далее останется ждать прихода карточки.

Можно также оставить заявку в режиме онлайн, предварительно заполнив помеченные звездочкой поля:

• Ф. И. О.;
• дату рождения;
• контактные данные;
• место фактического проживания.

Сотрудник банка перезвонит для уточнения нюансов, как правило, в течение дня. И сообщит, когда карта будет готова к выдаче.

1. Зайдите на официальную страницу Росбанка в раздел «Дебетовые карты».
2. Найдите баннер «Оформить карту », расположенный с правой стороны экрана.
3. Нажмите «Оформить заявку».
4. В открывшемся окне укажите тип карты: дебетовая.
5. Продолжите заполнять форму, указывая данные во всех полях со звездочкой.
6. Поставьте галочку в графе согласия с обработкой персональных данных.
7. Нажмите «Отправить заявку».

Спустя некоторое время вам перезвонит сотрудник банка. Поэтому так важно указывать в анкете действующий номер телефона. Он проконсультирует о продуктах Росбанка, задаст несколько важных вопросов и предложит оптимальную карту и тариф.

Росбанка оформляются при условии, что будущий владелец совершеннолетний. Во время визита в банк при себе нужно иметь только паспорт. Остальные условия оформления, такие как стоимость месячного обслуживания и др., определяются позже. Это связано с тем, что в ассортименте банка представлено несколько тарифных пакетов.

При необходимости, банковский работник проконсультирует по каждому из них. После полного информирования вы сможете выбрать для себя оптимальный пакет и оформить карту.

Лимиты карт напрямую зависят от типа. В ассортименте Росбанка их 4:

• Electron / Maestro / Classic неименная;
• Classic / Standard;
• Gold;
• Platinum / Signature / Black Edition.

Теперь о лимитах по каждой группе.

Electron / Maestro / Classic неименная:

• суточное обналичивание через банкомат/кассы: 100 000 р.;
• ежемесячно через банкомат/кассы можно обналичивать: 250 000 р. (для основной) / 125 000 р. (для дополнительной);
• месячный лимит на покупки в интернете: 100 000 р.

Classic / Standard:

• суточное обналичивание через банкомат/кассы: 150 000 р.;
• ежемесячно через банкомат/кассы можно обналичивать: 700 000 р. (для основной) / 350 000 р. (для дополнительной);
• лимит на безналичные операции по карте в сутки: не предусмотрен;
• месячный лимит на покупки в интернете: 300 000 р.

Platinum / Signature / Black Edition:

• суточное обналичивание через банкомат/кассы: 500 000 р.;
• ежемесячно через банкомат/кассы можно обналичивать: 3 000 000 р. (для основной) / 1 500 000 р. (для дополнительной);
• лимит на безналичные операции по карте в сутки: не предусмотрен;
• месячный лимит на покупки в интернете: 3 000 000 р.

На выбор предлагается 4 пакета банковских услуг:

• классический;
• премиальный;
• золотой;
• простой.

Теперь подробнее о каждом.

Классический:

• максимальное количество счетов: 3;
• стоимость месячного обслуживания: при остатке на счетах на конец месяца более 50 000 р. – 0 р.; при меньшем остатке – 150 р.;
• привилегии: не предусмотрены.

Премиальный:

• максимальное количество счетов: 7;
• дополнительные карты: 4;
• стоимость месячного обслуживания: при остатке на счетах на конец месяца более 2 000 000 р. – 0 р.; при меньшем остатке – 2 500 р.;
• привилегии: Priority Pass / Консьерж Сервис.

• максимальное количество счетов: 4;
• дополнительные карты: 2;
• стоимость месячного обслуживания: при остатке на счетах на конец месяца более 250 000 р. – 0 р.; при меньшем остатке – 450 р.;
• привилегии: не предусмотрены.

Простой (неименная карта):

• максимальное количество счетов: 1;
• дополнительные карты: не предусмотрены;
• стоимость месячного обслуживания: бесплатно;
• привилегии: не предусмотрены.

Более подробно с пакетами тарифов на дебетовые карты можно ознакомиться